Существует мировая тенденция – с каждым годом банки требуют от потенциальных владельцев счетов все больше информации из-за политики «знай своего клиента». Банки Панамы не являются исключением, поэтому нам хотелось рассказать немного о том, как наилучшим образом подготовиться и открыть банковский счет в Панаме.
Выберите банк с нужным вам направлением: Многие банки работают только с определенным профилем клиента. Например, некоторые работают только с клиентами, инвестирующими капитал в ценные бумаги (акции, облигации и т.д.) и, как правило, требуют большую сумму для первоначального открытия депозита. Коммерческие банки имеют более низкие требования к стартовой сумме депозита, но не обладают разнообразием услуг в сфере инвестиций. Необходимо, в первую очередь, определиться с банком, который соответствует вашим потребностям.
Подготовьте документы: Здесь может понадобиться профессиональная помощь адвоката в Панаме, т.к. банки требуют большое количество различных документов. Как правило, требуется подтверждение вашей личности и места постоянного проживания: копии паспорта, водительского удостоверения, счета за коммунальные услуги квартиры или дома с указанием адреса на нем, финансовая отчетность по вашим доходам, налоговая декларация, выписка и письмо из пенсионного фонда, документы на наследство, а также рекомендации из других банков и финансовых организаций, работодателей, клиентов, или же вашего адвоката и бухгалтера.
Заплатите налоги: Убедитесь, что все ваши налоги в стране проживания вовремя оплачиваются. Панама подписала налоговые соглашения с рядом стран, поэтому это важный совет. Особенно это касается граждан США, которые испытывают большие трудности с открытием счета в Панаме из-за политики IRS (Налоговая служба США). Многие банки в Панаме отказываются работать с гражданами США из-за высоких расходов на проверки и чрезмерную степень ответственности.
Подумайте о вашей кредитной истории: Если в ваши планы входит переехать и остаться жить в Панаме, заниматься здесь бизнесом и т.д., следует сразу же заняться своей репутацией у банков. Открытие ипотечного, авто- или потребительского кредита, кредитной карты и т.п. поможет создать положительную репутацию о вас с течением времени.
Найдите Русско-, либо англо-говорящего адвоката: В случае, если вы не владеете испанским, но умеете говорить по-английски, мы советуем найти адвоката, который говорит по-английски, либо по-русски (есть и такие). Многие менеджеры банков говорят по-английски, однако кассиры, ассистенты и менеджеры более низкого звена часто говорят только по-испански и могут совершить ошибку, неправильно поняв вас. Работая с адвокатом, вы избежите проблем связанных с трудностью перевода.
Если вам необходима консультация, либо помощь с открытием банковского счета в Панаме, обращайтесь к нам!
